KYC & AML politika

У пракси, KYC на Balkora Ap значи да прикупљамо и потврђујемо мали низ основних чињеница о вама: ваше пуно правно име, ваш датум рођења, вашу земљу боравишта, ваше контактне податке и начин плаћања који намеравате да користите. Упоређујемо детаље које сте унели у формулар за пријаву са детаљима приказаним на документима које отпремате.

Шта не радимо

Не тражимо вашу лозинку за интернет банкарство, ваш пун PIN картице или удаљен приступ вашем уређају. Ниједан члан нашег тима никада неће захтевати то. Било која порука која то захтева није од нас и требало би да буде пријављена кроз формулар за злоупотребу.

Šta se prati

Obrasci finansiranja i povlačenja, izmene načina plaćanja, izmene zemlje ili kontaktnih podataka, aktivnost koja se ne poklapa sa profilom koji ste dali pri registraciji, i bilo koja aktivnost označena od strane naših alata za pregled.

Šta može biti posledica

• Zahtev za osveženim dokumentima ili objašnjenjem izvora sredstava.
• Privremeno zaustavljanje određene transakcije dok se pregleda.
• Prilagođavanje limitima objavljenih na vašem računu.
• Ograničenje ili zatvaranje računa gde to zakon zahteva.

Zapisi

Podaci o identifikaciji i zapisi transakcija se čuvaju tokom perioda koji zahteva primenjivo zakonodavstvo nakon što se odnos završi, i rukuje se u skladu sa našim Politikom privatnosti. U određenim okolnostima zakon nas sprečava da obavimo klijenta da je izveštaj podnesen.

Ako vam neka odluka nije jasna, kontaktirajte podršku i zatražite obrazloženje. Gde nam to dozvoljava zakon, objasnićemo.

1. 01

   Registracija

   Kreirajte račun sa vašim pravim legalnim imenom, datumom rođenja, zemljom prebivališta, email adresom i brojem telefona. Detalji koji se ne poklapaju sa vašim dokumentima su najčešća uzrok kašnjenja.

2. 02

   Potvrdite detalje kontakta

   Potvrdite vašu email adresu i, gde je traženo, vaš broj telefona. Ovo dokazuje da kontaktni kanali pripadaju vama.

3. 03

   Otpremite vaš dokument o identitetu

   Otpremite stranice koje nose vašu fotografiju i lične podatke. Neke provere uključuju kratku fazu živosti ili selfija da potvrde da dokument pripada osobi koja ga drži.

4. 04

   Otpremite dokaz o adresi

   Otpremite nedavni kvalifikovan dokument na vašem imenu na adresi na datoteci.

5. 05

   Potvrdite metodu plaćanja

   Dostavite dokaz o sredstvu koje ćete koristiti za finansiranje i primanje povlačenja.

6. 06

   Provjera i pregled

   Naš tim za usklađenost pregledava datoteku, provodi potrebnu provjeru sankcija i rizika, te odobrava račun ili traži ispravku.

7. 07

   Potvrda

   Primite obavijest kada se status računa promijeni. Trenutni status je uvijek vidljiv u području verifikacije vašeg računa.

Vrijeme pregleda ovisi o količini, kvaliteti učitavanja i o tome je li pokrenuta dodatna provjera. Prozor obrade koji se odnosi na vaš račun, zajedno s trenutnim statusom svake datoteke, prikazan je u vašem području računa - na tu objavljenu brojku se trebate osloniti, a ne na bilo koju brojku navedenu drugdje.

• Jasni, kompletni, neobrađeni učitavanja pregledavaju se najbrže.
• Zahtjevi poslani izvan radnog vremena stavljaju se u red čekanja za sljedeći radni dan.
• Pojačana provjera, gdje je potrebna, dodaje vrijeme i komunikuje se vam.

• Дајте тачне, актуелне и потпуне информације и держите их ажурним.
• Користите само своја средства и своје платне инструменте - никад чужа.
• Держите само један налог и чувајте своје акредитиве у приватности.
• Одговорите на захтеве за документе у року наведеном у захтеву.
• Одмах нас обавестите ако промените земљу боравишта, правно име или начин плаћања.
• Одмах пријавите било какву сумњу на неовлашћени приступ вашем налогу.

Подношење лажних или измењених докумената је озбиљна ствар. То води затварању налога и, где то захтева применљиво право, обавештавању надлежног органа.

AML контроле су шире од једнократне провере идентитета. Обухватају класификацију ризика нових налога, санкције и скрининг политички експонираних лица, ограничења необичних образаца финансирања, чување записа, унутрашњу эскалацију осумњиве активности и, где то захтева примењиво право, извештавање надлежним органима.

Где се правила AML-а и упутства клијента сукобљавају, правила AML-а имају приоритет. То може значити одложену трансакцију, захтев за додатним документима или ограничен налог док се питање не реши.

1. 01

   Правна обавеза

   Услуге које держе или преносе средства клијената углавном су обавезане да идентификују своје клијенте пре пружања услуге. Ово није опционално и односи се на сваки налог без изузетка.

2. 02

   Заштита ваших средстава

   Верификација везује налог за једног препознатљивог власника. Чини преузимање налога много теже, а то значи да се средства могу повући само назад на начин плаћања за који је доказано да вам припада.

3. 03

   Чишћење платформе

   Скрининг спречава санкционисане стране и анонимну активност шкољки на платформи, што штити сваког другог клијента који је користи.

4. 04

   Brža isplata kasnije

   Račun proverjen unapred ne mora da se zaustavlja na provjerama u vreme povlačenja, što je onda kada su kašnjenja najmanje poželjna.

1. Dokument o identitetu

Dokument izdao vlada koji prikazuje vašu fotografiju, puno ime, datum rođenja, broj dokumenta i datum isteka. Uobičajeno prihvaćeni tipovi su pasoš, nacionalna lična karta ili vozačka dozvola gde je izdana kao fotografski dokument identiteta. Dokument mora biti validan i nije istekao.

2. Dokaz o adresi

Nedavni dokument, obično izdat u poslednjih nekoliko meseci, koji prikazuje vaše ime i vašu rezidencijalnu adresu kako se pojavljuje na vašem računu. Tipični primeri su izvod o komunalnim uslugama, izvod banke ili kartice, lokalna poreska ili opštinska obaveštenja, ili zvanično pismo od javne vlasti. Poštanskih sandučića i adrese koje pripadaju nekomu drugom se ne prihvataju.

3. Dokaz o metodi plaćanja

Dokaz da instrument finansiranja pripada vama. Za karticu, to je obično slika kartice koja prikazuje vaše ime, prvih šest i poslednjih četiri cifre i datum isteka, sa preostalim ciframa i šifrom bezbednosti pokrivenim. Za prenos sa bankovnog računa, to je izvod ili potvrda na vašem imenu koja prikazuje identifikator računa. Za elektronsku novčanik, snimak ekrana profila računa koji prikazuje vaše ime i identifikator računa.

Formati i veličina datoteke

Granice za otpremnute dokumente, prihvaćeni tipovi datoteka i svi dodatni zahtevi za dokumente prikazani su u oblasti verifikacije vašeg računa. Dokumenti na jeziku koji se razlikuje od jezika računa mogu zahtevati prevod; tim usklađenosti će vam reći da li se to primenjuje.

Лиценце и информације о регулаци